Investimento Florestal Radix

Volatilidade à Vista: Onde Investir Agora Para Proteger a sua Carteira?

Com a definição de um dos eventos mais aguardados do ano, a eleição presidencial, muitos investidores estão se perguntando sobre qual o melhor caminho para seguir nos próximos meses. Uma coisa é certa, o período de transição entre governos gera movimentações em várias instâncias, e especialmente no mercado financeiro. Nesse momento, ter uma carteira de investimentos diversificada pode te ajudar a proteger o seu patrimônio das oscilações do mercado.

Tendência da SELIC e das Ações

Antes de falarmos sobre a projeção da taxa SELIC para os próximos meses, precisamos entender o que é essa taxa e porque ela é tão importante para os investidores e para o mercado financeiro.

A taxa SELIC (Sistema Especial de Liquidação e de Custódia) também conhecida como a taxa básica da economia, é de uma forma simplificada, a taxa utilizada para calcular os jurosdas operações de empréstimo de um dia que os bancos realizam entre si, tendo como garantia títulos públicos federais. Ela é importante porque todas as outras taxas de juros, como do cheque especial, dos financiamentos e até mesmo das aplicações financeiras, são calculadas a partir dela. Daí vem o motivo de ser conhecida como taxa básica.

É comum ouvirmos que o Copom (Comitê de Política Monetária)define a taxa SELIC, mas na verdade, o comitê que se reúne a cada 45 dias aproximadamente, é responsável por definir uma meta da taxa, que na maioria das vezes vai de encontro com o que é de fato estabelecido pelo Banco Central. Todos os dias, a taxa SELIC é atualizada pelo Banco Central, mas na prática o valor acumulado (ou SELIC Meta) nos últimos doze meses é mais utilizado pelos investidores, e acaba sendo sempre muito próximo dos valores atualizados diariamente.

Outra informação que você também já deve ter visto é a de que a SELIC é utilizada para regular a inflação (aumento geral dos preços), mas como isso funciona na prática? Quando a SELIC está alta ou em crescimento, os juros dos financiamentos, cartões de crédito e empréstimos também aumentam, desacelerando o consumo e por consequência, favorecendo a queda da inflação. Da mesma forma, a queda da SELIC facilita o acesso a empréstimos com juros menores, o que aquece o mercado, estimulando o consumo.

Nos últimos meses, após uma sequência de altas, a taxa SELIC se manteve nos 13,75% a.a (ao ano), uma porcentagem considerada alta quando comparada com os anos anteriores. Já a expectativa para os próximos meses, segundo a projeção do mercado financeiro, é que a SELIC comece a reduzir no segundo semestre de 2023.

Se para os investimentos atrelados à taxa SELIC, as mudanças no governo podem influenciar nas projeções, para os investimentos em ações ou renda variável, que são muito mais oscilantes, fica ainda mais difícil fazer uma previsão. Mas uma coisa é certa, ter uma carteira de investimentos diversificada te ajudará a proteger seu patrimônio financeiro dessa volatilidade.

Por que é tão Importante Diversificar seus Investimentos

Uma maneira simples de explicar porque aplicar seu dinheiro em diferentes investimentos é uma excelente estratégia para protegê-lo, seria fazendo uma comparação com o armazenamento de fotos. Se você salvar todas as suas fotos em um único pen-drive, e se um dia ele parar de funcionar, você perderá todas as suas fotos. Por outro lado, se você salvar as fotos em diferentes lugares, como na nuvem ou em um HD por exemplo, mesmo que algum dispositivo apresente problemas, você ainda tem o respaldo dos demais. A mesma lógica pode ser aplicada para o seu dinheiro. 

Diversificando os ativos em sua carteira, você consegue diminuir os riscos e equilibrar de uma forma mais moderada suas perdas e ganhos, mesmo com as oscilações do mercado financeiro e os impactos da inflação.

No geral, os investimentos são separados em dois grandes grupos: renda fixa e renda variável. Cada investidor deve montar sua carteira baseado na sua realidade financeira, levando sempre em consideração suas metas e o prazo delas. Uma maneira segura e eficiente de diversificar sua carteira é investindo em ativos reais ou alternativos.

Ativos Reais: O que são e porque estão em alta

Apesar de não ser uma novidade, a procura por ativos da economia real, ou ativos reais, está se tornando cada vez mais popular e gradativamente esse tipo de ativo passa a ocupar uma parcela cada vez maior da carteira dos investidores. Os ativos reais são uma classe de ativos tangíveis que estão diretamente relacionados à economia real, como por exemplo commodities, imóveis, royalties ou madeira. 

Uma das maiores vantagens desses ativos, é a baixa relação com a volatilidade do mercado financeiro e também um impacto menor pela inflação. Justamente por estarem atrelados a bens e/ou serviços palpáveis, os ativos reais são menos suscetíveis às variações e desvalorizações do mercado.

Investir em ativos reais, também significa apoiar iniciativas que têm um verdadeiro impacto positivo na economia e ajudar a solucionar os desafios da sociedade. Mais do que investir seu dinheiro, é a possibilidade de fazer isso com propósito. E foi pensando nesse propósito, de promover um futuro sustentável e de tornar investimentos verdes mais acessíveis, que a Radix Investimentos Florestais foi criada.

Com a Radix, você pode diversificar a sua carteira de uma forma simples, segura e ainda apoiar uma causa socioambiental, pois estará investindo em algo tão rentável e essencial para a nossa sobrevivência e prosperidade quanto espécie. Investindo em títulos florestais, além de gerar benefícios ambientais com o crescimento das florestas, parte de seu investimento ainda será direcionada para um fundo de apoio à pesquisa e educação ambiental.

Para saber mais sobre nossos títulos e como você pode fazer seu dinheiro render e contribuir com o meio ambiente, clique aqui.

Papo com o Especialista

Por fim, nada melhor para aprender sobre um assunto do que falar com um especialista no tema. Pensando nisso, convidamos o assessor de investimentos, Guilherme França, para responder algumas das perguntas mais comuns para aqueles que buscam ou estão estreando no mundo dos investimentos.

  • Quais as perspectivas do mercado de investimentos você enxerga para os próximos meses?

“O mercado de investimentos vai passar por um momento de grande volatilidade nos próximos meses. O mundo está passando por um momento bastante turbulento, onde estamos sofrendo com os efeitos de uma inflação elevada, um ciclo de aperto monetário no intuito de controlar esta inflação, sem gerar uma forte recessão e ainda temos uma guerra em andamento. No Brasil, além disso, estamos vivendo um momento de grandes definições com a mudança de governo.”

  • De que forma equilibrar a carteira para lidar com uma possível volatilidade?

“Eu sempre digo que o principal ponto para equilibrar uma carteira, é fazer com que ela esteja sempre adequada aos objetivos e perfis dos investidores. Dessa forma, mesmo que haja volatilidade, ela estará dentro da tolerância de cada investidor.

 Hoje, há diversos mecanismos para controlar a volatilidade de uma carteira, desde a escolha de ativos de renda fixa mais conservadores, até estruturas mais complexas com derivativos que permitem proteger as posições mais agressivas.”

  • Qual é o papel da diversificação dos ativos?

“A diversificação é fundamental no controle dessa volatilidade, pois quando diversificamos, estamos escolhendo ativos que se comportam de maneira diferente em cada cenário, de forma a reduzir o risco da carteira. Esses ativos que se comportam de forma diferente, vão garantir a estabilidade da carteira. É o que acontece, por exemplo, quando o dólar cai e a bolsa sobe, fazendo que uma carteira com ambos os ativos esteja mais protegida.”

  • Qual é a tendência da inflação para os próximos meses?

“Estamos vindo de um momento de inflação mundial muito elevada – para se ter uma ideia, os índices de inflação dos EUA atingiram seu maior pico dos últimos 40 anos. E os países de uma forma geral, tem subido suas taxas de juros, no intuito de controlar esta inflação. Então, à medida que o aumento dos juros vai surtindo efeito na economia, a inflação começa a cair. Um grande dilema é até quando podemos subir as taxas de juros, sem gerar uma recessão.”

  • Qual é a importância de ativos de longo prazo dentro de uma carteira de investimentos?

“Momentos de stress e grande volatilidade como esse geram grandes oportunidades, tanto na renda fixa, quanto na renda variável. Por um lado, temos a oportunidade de garantir boas taxas de renda fixa por um período maior, quando pegamos ativos de longo prazo, por outro, temos a oportunidade de comprar ações bastante descontadas, por exemplo. Então, quem tem uma visão de mais longo prazo, acaba se beneficiando disso e conseguindo rentabilidades melhores. Afinal, geralmente, quanto maiores os prazos dos investimentos, maiores suas rentabilidades.”

  • Quais são os benefícios de um ativo de baixa liquidez?

“Quando optamos por investimentos de maior prazo e menor liquidez, temos a possibilidade de adotar estratégias mais sofisticadas, com objetivos de retorno maiores, mas que dependem de um prazo maior para maturar.

É sempre importante lembrar que esses ativos de maior prazo, devem fazer parte de uma composição de carteira na qual a necessidade de liquidez do investidor esteja sendo atendida e que também existam ativos com prazos menores e que permitam realocações da carteira para se adaptar às mudanças no cenário econômico e nos próprios objetivos do investidor.

Logo, o alongamento dos prazos, permite a busca por maiores retornos e melhores estratégias.”

  • É importante pra você investir com propósito?

“Quando penso em investir com propósito penso em 2 vertentes. Uma delas é o propósito pessoal que aqueles investimentos vão permitir, como a compra de uma casa ou a independência financeira, e isso é fundamental, pois vai definir quais investimentos devem ser feitos para atingir aquele propósito. E a outra vertente é o propósito do negócio no qual estou investindo meu dinheiro, o que também é algo bastante importante, afinal, quando aplicamos nossos recursos, estaremos financiando este negócio ou nos tornando sócios dele. Então, é uma reflexão importante a se fazer, “o que estou financiando?”, “estou me tornando sócio de que?”, “o que estou apoiando?”

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